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上市公司的理财江湖

2019年11月06日 21:57来源:未知手机版

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理财子公司或将接棒

今年5月,首家银行理财子公司落子,作为专业的资产管理机构同时又有银行背景,未来理财子公司在上市公司理财方面有一定的想象力。

海螺水泥是上市公司中的投资高手,也是够买银行理财大户,同时也勇于尝试新事物。公司10月16日晚间公告显示,结合日常资金计划安排以及存量资金情况,为充分发挥存量资金效益,在综合考虑安全性和收益率等因素后,当日与建设银行全资子公司建信理财签订了购买委托理财产品协议,将40亿元自有资金用于购买建信理财公司的“鹏鑫”封闭式理财产品,理财期限为273天。建信理财今年5月成立,是首家成立的银行理财子公司。海螺水泥此次尝试或是目前上市公司投资银行理财子公司产品的“头啖汤”。

此外,近期工商银行公告表示,将对182款由工商银行发行运作的理财产品分批移行至工银理财。移行后,产品管理人、相关投资管理及风险控制团队等将全部交由工银理财运作管理。有行业人士指出,理财子公司承接母行部分存量业务,既是顺应监管要求,也有助于新旧衔接、顺利度过起步阶段。这也意味着未来银行理财子公司将在上市公司理财服务方面发挥更大作用。

邮储银行战略发展部副研究员娄飞鹏博士认为,银行理财子公司成立后,作为专业的资产管理机构,按照资管新规的规定,其从产品准入、投资管理等方面与其他资产管理机构的监管标准一致,权益类理财产品预计会有较大发展空间,并且可以利用母行的渠道优势,从而为上市公司理财提供更优质服务。

揽客各出奇招

超级大户的竞争和产品的竞争,是这场万亿江湖争夺战的主要战场,各家银行战绩不一。

近水楼台先得月,那些财大气粗、现金流充裕的上市公司往往是当地的优质客户,各银行之间竞争激烈。

恒瑞医药214.5亿元投资规模中,交通银行和中国银行分别揽下54.8亿元和49.4亿元,占比近半,剩下10家银行分食约110亿元份额。

农业银行在农林牧渔类企业金融服务上具备得天独厚的优势。创业板一哥温氏股份年初至今累计购买理财产品128.26亿元,其中从农业银行认购理财产品的金额就达69.33亿元,占比过半。

网点数量和产品丰富程度方面,四大行优势明显。不过,一些中小商业银行与四大行的竞争中取得不俗战绩。海螺水泥年初至今购买理财规模达210亿元,仅次于恒瑞医药。210亿元份额中,徽商银行芜湖北京路支行独揽120亿元,产品均为“创赢”系列投资理财产品。

好的产品或许也能留住客户。农业银行一款名为“天天利滚利”的人民币理财产品被多个上市公司大量购买。齐翔腾达公告显示,公司年初至今累计购买了30亿元规模银行理财,分97次在农行淄博分行全部购买了天天利滚利;温氏股份和欧普照明分别累计购买了64.3亿元和80.45亿元的天天利滚利。

结构存款中,浦发银行利多多、杭州银行“添利宝”等多款结构存款产品被多个不同区域的上市公司购买。

又要保本,又要相对高收益,保本型结构性存款或许能够满足一类企业的需求。洛阳钼业购买的全部为保本型结构性存款,59.6亿的份额为8家银行分享。

上市公司偏好各异

7天通知存款、银行理财产品和结构性存款占据了上市公司投资理财产品绝对主力份额。

恒瑞医药目前以214.5亿元的认购规模位列今年上市公司“理财王”,银行理财产品和结构性存款认购规模分别为147.25亿元和67.25亿元,理财期限从5天到373天。

北汽蓝谷累计投入的超过100亿元理财资金全部购买了结构性存款产品,浦东建设、中国广核、万华化学等多家公司全数理财产品均为结构性存款,投资规模均在50亿元以上。

7天通知存款期限短、利息远高于活期存款,受到不少上市公司的青睐。欧普照明、南山铝业等公司都有数亿元的7天通知存款。

今年上市的科创板企业也加入了购买理财的身影,目前有南微医学、方邦股份等8家科创板公司购买理财产品,投资规模从3.8亿元-40亿元不等,整体来看,科创板公司投资产品以结构性存款为主。

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